Основы инвестирования на фондовом рынке: как покупать прибыльные акции

img

Фондовый рынок - это виртуальный рынок, на котором люди покупают и продают ценные бумаги.

Кроме того, вы также можете торговать облигациями, инвестиционными сертификатами и деривативами (производными ценных бумаг).

Благодаря техническому прогрессу сегодня можно торговать акциями практически в любой точке мира, все, что вам нужно, - это доступ в Интернет.

Люди, заинтересованные в возможности инвестирования в ценные бумаги, часто задаются вопросом 'как купить акции?'

Чтобы покупать акции, вам необходимо иметь торговый счет. Это позволяет как держать финансовые инструменты в своем портфеле, так и торговать ими, зарабатывая на колебаниях цен.

Причем большинство сделок, открываемых на фондовом рынке, - это сделки, связанные с торговлей акциями.

Что такое акция?

Проще говоря, акция - это ценная бумага, которая обозначает вашу долю в капитале акционерного общества. Доля, конечно же, будет зависеть от количества ваших акций, а также общего их количества.

Одна из самых больших ошибок, которые делают большинство людей при планировании инвестирования на фондовом рынке, - это отсутствие адекватных знаний о том, как работает рынок.

Почему же вам следует инвестировать в акции? И как торговать на бирже?

Ответы на все эти вопросы вы найдете в этой статье.

Почему вам стоит инвестировать в акции

Акции - это самые популярные финансовые инструменты, доступные на рынке.

Стоит знать, что долгосрочные вложения в акции могут принести инвесторам гораздо более высокую прибыль по сравнению с облигациями или банковскими депозитами.

Прекрасным примером этого является DAX (самый важный фондовый индекс Германии), который за последние 15 лет приносит в среднем 8-9% возврата с инвестиций в год. Не забывайте о многочисленных кризисах за последние годы, данные за более долгий срок дают еще более впечатляющие результаты.

Инвестирование в акции - это также форма экономии денег. Таким образом, деньги не теряют своей стоимости из-за инфляции, по сравнению с хранением их 'под подушкой'.

Еще одно преимущество инвестирования в акции - диверсификация источников дохода. Необязательно вкладывать весь свой капитал в акции одной компании. Таким образом вы минимизируете риск потери капитала.

При инвестировании в недвижимость, когда арендатор не платит арендную плату, доход со сдачи ее в аренду равен 0.

Более того, прибыль от сдачи квартиры в аренду не только ниже, но и при этом на подготовку квартиры уходит гораздо больше времени, чем вы думаете. Квартира не является ликвидным активом. Продать ее в короткие сроки очень сложно.

Депозит
Возврат с инвестиций в год
1-2%
Ликвидность
Высокая, однако вывод средств раньше окончания действия депозита означает меньшую доходность.
Порог входа
Нижний порог в случае некоторых банков составляет всего порядка 10-30$, но вклады с начислением процентов обычно имеют более высокий порог.
Риск
Низкий, банкротство банка встречается довольно редко, банки дополнительно поддерживаются национальным банком, государственной казной и, в крайнем случае, Международным Валютным Фондом или другими международными организациями.
Сдача квартиры в аренду
Возврат с инвестиций в год
4-5%
Ликвидность
Низкая, в случае кризиса актив может потерять стоимость и иногда продажа может быть невозможна даже близко к цене покупки
Порог входа
Около 30 000$, для получения более высокой прибыли обычно требуются более высокие вложения.
Риск
Средне, продажа обычно не является проблемой, вложение в хорошую недвижимость в месте с растущей экономикой и стабильной политикой почти наверняка позволит быстро продать недвижимость, и возможно по цене выше покупки, однако в ситуациях нестабильности или при ошибке в оценке реальной стоимости жилья, риски достаточно большие.
Акции/индексы
Возврат с инвестиций в год
5-20% - может значительно колебаться в случае отдельных акций, но стабилизируется, принимая среднее значение за счет диверсификации.
Ликвидность
Высокая, такие активы продаются за доли секунды. В случае значительного падения стоимости вы можете использовать ордер Stop Loss для автоматического закрытия позиций после определенного уровня убытка.
Порог входа
от 100$ - депозит для активации реального счета на торговой платформе.
Риск
От низкого до среднего, в зависимости от выбранных акций. Крупные компании обычно дают более низкую доходность, но также сопряжены с меньшим риском, тогда как инновационные стартапы могут быть очень рискованными, но в то же время могут показать 100% годового роста в цене.

Типы инвесторов

img

Первая группа - это краткосрочные инвесторы (скальперы, дейтрейдеры и т.п.).

Их цель - получать небольшую, но частую прибыль от сделок, открытых и закрытых в течение дня или недели, и они зарабатывают на колебаниях рынка и изменении настроения трейдеров.

Принятие решений краткосрочными инвесторами во многом основывается на техническом анализе, а также на очень развитых системах принятия решения и алгоритмах, торгующих автоматически. Также стоит знать, что краткосрочные трейдеры очень активны во время публикации макроэкономических данных.

Среднесрочные инвесторы, со своей стороны, используют разные стратегии.

Обычно эта группа инвесторов торгует исходя из текущего тренда. Конечно, эта стратегия предполагает вложение больших сумм средств, что позволит им удерживать свои позиции в случае потенциальной коррекции.

Более того, среднесрочные инвесторы торгуют «против течения». Это означает, что они ищут взлеты и падения во время существующих тенденций. Это требует не только большого опыта, но также хорошего управления рисками.

Кроме того, среднесрочные игроки часто полагаются на технический анализ рынка, который представляет собой сигналы, генерируемые техническими индикаторами.

Наконец, долгосрочные инвесторы используют как технический, так и фундаментальный анализ.

Очень часто долгосрочное инвестирование влечет за собой открытие позиции, которая будет активна в течение более длительного периода времени. Следовательно, это означает использование гораздо большего капитала, чем в случае краткосрочных и среднесрочных инвестиций.

Долгосрочные инвесторы могут получать такую ​​же прибыль, как и внутридневные трейдеры, но их вложения более стабильны и надежны.

Однако стоит знать, что их возможности значительно ограничены. Этот стиль торговли требует гораздо большей подготовки.

Где покупать акции?

img

Новички часто задаются вопросом: как и где покупать акции?

Один из вариантов - офисы брокерcких компаний. Это для многих очевидный вариант покупки акций через посредника, брокерскую компанию. Первый брокер появился еще в 1792 году!

Среди особенностей инвестирования через брокерскую контору следует выделить достаточно высокие комиссии, небольшую возможность собственного анализа и выбора торговых инструментов, однако высокий уровень обслуживания в офисе и в электронном виде, но ограниченное время работы.

В подавляющем большинстве случаев брокерские конторы дополнительно связаны с банками.

Гораздо лучшим и более популярным решением сегодня является покупка акций на онлайн-биржах.

Они отличаются значительно более низкими комиссиями, оплатами и спредами (разница между покупкой и продажей актива) по сравнению с брокерскими конторами. Кроме того, желающему проще войти на биржу с помощью онлайн-брокера.

Платформа Allianz Market - отличное решение для таких целей.

Это подтверждают рейтинги биржевых порталов, отзывы пользователей и обзоры отраслевых экспертов.

Как выбрать наиболее подходящие акции для инвестирования?

Выбор наиболее подходящих акций для инвестирования в данный момент возможен благодаря умелому использованию фундаментального и технического анализа.

Мы также рекомендуем регулярно отслеживать новости отрасли. Опытные инвесторы в своих блогах очень часто сообщают, какие акции стоит покупать в ближайшее время и почему.

Стоит проверить, отразятся ли предположения в реальности. Рекомендуется записывать наиболее точные анализы, потому что их можно использовать в будущем.

Также замечательно наблюдать за определенным рынком, а затем каждый день записывать, как изменилась цена и что было для этого причиной.

Таким образом, вы можете узнать, как рынок реагирует на отдельные ситуации, не вкладывая своих денег.

Как работает технический анализ?

img

Технический анализ - это ряд методов, которые позволяют прогнозировать ценовой тренд отдельных финансовых инструментов на основе анализа изменений цен, которые имели место в прошлом. Более того, технический анализ использует не только цену, но и множество индикаторов, задача которых - дополнить анализ графика.

Поэтому технический анализ использует цену, время и объем торговли. Согласно этому анализу можно узнать каким тенденциям подвержены цены.

Тренд - это направление, в котором движутся цены.

Это значит, что в случае роста цен продавать не рекомендуется. С другой стороны, если цены падают, не рекомендуется покупать.

Более того, согласно техническому анализу, история любит повторяться. Инвесторы не учатся на своих ошибках и очень похоже реагируют на конкретные ситуации на фондовом рынке. Следовательно, можно делать выводы на будущее из их прошлого поведения.

Как работает фундаментальный анализ?

img

Фундаментальный анализ в своей простейшей концепции - это исследование, направленное на оценку реальной стоимости данного финансового инструмента или актива.

Инвестор, который применит этот анализ на практике, будет не только искать активы, недооцененные рынком, но и продавать излишне переоцененные.

Анализ финансовых отчетов очень важен для точной оценки стоимости. Вы можете проверить их на Yahoo Finance.

Важнейшими показателями фундаментального анализа, которые необходимо учитывать, являются:

1 индикатор цены к прибыли (P/E ratio),

2 индикатор цены к балансовой стоимости, (P/B ratio)

3 индикатор цены к балансовой стоимости Грэма,

4 показатели движения денежных средств,

5 показатели долга и платежеспособности,

6 показатели рентабельности.

Большинство трейдеров считают технический анализ более простым и используют его для получения краткосрочной прибыли.

img

При инвестировании в акции на платформе Allianz Market вы автоматически получаете подсказки от Autochartist, основанные на различных анализах.

Итак, все, что вам нужно сделать, это купить или продать акции в соответствии с подсказками.

Зачем нужна диверсификация?

Важно понимать, что цель диверсификации - не максимизация прибыли, а ограничение влияния волатильности (колебаний) на портфель.

Поэтому рекомендуется покупать акции из разных стран и/или отраслей. Таким образом можно снизить диверсифицируемый риск. По мнению опытных инвесторов, вы можете получить прибыль только за счет диверсификации риска.

Как работает кредитное плечо?

img

Торговля с использованием кредитного плеча дает вам гораздо больше возможностей, но вам не обязательно их использовать.

Упомянутое финансовое плечо позволяет открывать позиции с более высокой стоимостью, чем вам позволяют средства на данном инвестиционном счете.

Таким образом, вы занимаете средства, по которым вам затем придется платить проценты за весь период удержания позиции.

Трейдер, решивший открыть позицию, в два раза превышающую стоимость средств на его счете, может в случае тех же движений рынка не только получить в два раза большую прибыль, но и потерять в два раза больше.

Поэтому рекомендуется умело использовать ордеры Stop Loss и Take Profit.

Что такое Stop Loss и Take Profit?

img

Стоит знать, что стоп-лосс и тейк-профит - это автоматические функции, доступные на большинстве трейдинговых платформ.

Их задача - установить уровень максимального убытка (Stop Loss), а также уровень закрытия с прибылью (Take Profit). Более того, это очень важные инструменты, когда речь идет об управлении эмоциями и риском.

Также стоит отметить, что Stop Loss и Take Profit исполняются автоматически. Следовательно, трейдеру не нужно контролировать, отслеживать ли позицию все время или нет.

Трейдер может установить ордер в зависимости от отношения и толерантности к риску. Нет необходимости производить сложные расчеты вручную.

В случае, если трейдер забыл установить ордера Take Profit или Stop Loss при открытии позиции, он может сделать это после входа в свои открытые позиции.

Рекомендуется устанавливать Take Profit в таком месте, чтобы в случае успешной транзакции прибыль была как минимум в два раза больше возможного убытка после закрытия позиции по Stop Loss.

Как работает ордер Stop Loss?

Stop Loss - это ордер, используемый для закрытия сделки по продаже или покупке данного финансового инструмента в случае, если цена упадет или поднимется до заданного уровня в ордере.

Для подавляющего большинства людей это способ ограничить убытки, но Stop Loss в первую очередь служит для защиты их капитала.

Механизм работы предельно прост. Когда цена достигает заданного уровня, автоматически активируется ордер на закрытие этой позиции.

Как работает ордер Take Profit?

Проще говоря, когда вы заключаете сделку на покупку, а затем устанавливаете ордер о фиксации прибыли по заданной цене, упомянутый тейк-профит будет ордером на продажу, который активируется автоматически, если цена после роста достигнет этого уровня.

Заключение

Вы можете потеряться в множестве новой информации о бирже и биржевой торговле. Индустрия огромна, есть множество инструментов для технического и фундаментального анализа, блоги трейдеров, порталы с новостями с фондового рынка и многое другое.

Однако не обязательно знать все, чтобы открыть прибыльную позицию.

Ниже краткое заключение с наиболее важной информацией, необходимой для начала торговли акциями на инвестиционной платформе как Allianz Market:

1 инвестировать на бирже не так сложно, как вы думаете,

2 инвестировать на бирже намного выгоднее и удобнее по сравнению со сдачей квартиры в аренду или банковским депозитом,

3 на фондовой бирже есть краткосрочные инвесторы (они используют технический анализ, зарабатывают на колебаниях акций за очень короткий период времени), среднесрочные инвесторы (они используют фундаментальный и технический анализ, сосредотачиваются на игре с текущим трендом) и долгосрочные инвесторы (используют технический и фундаментальный анализ, обычно выбирают акции хороших компаний с высоким потенциалом роста),

4 для ограничения возможных убытков стоит использовать ордера Take Profit, а также Stop Loss. Они используются для закрытия сделок покупки или продажи данного финансового инструмента. Таким образом инвестор может обезопасить свой капитал,

5 кредитное плечо дает инвесторам множество возможностей для заработка. С его помощью можно открывать позиции с гораздо большей стоимостью, чем позволяют средства на инвестиционном счете,

6 главный фактор, влияющий на решение инвесторов покупать акции - это когда они слишком распроданы (согласно таким инструментам, как осциллятор RSI), продажа обычно происходит в момент переоцененности цены акции. Однако от типа инвестора зависит, сколько времени пройдет от покупки до продажи.

7 торговля акциями требует определенного количества времени, которое необходимо потратить на фундаментальный и/или технический анализ,

Успешной торговли!