Политика AML

Allianz Market (или “Компания” “мы”) придерживается самых высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов.

Отмывание денег - это процесс преобразования средств, полученных в результате незаконной деятельности (например, мошенничества, коррупции, терроризма и т. д.), в другие фонды или инвестиции, которые кажутся законными, с целью сокрытия или искажения реального источника средств. Процесс отмывания денег можно разделить на три последовательных этапа:

  • Размещение. На этом этапе средства конвертируются в финансовые инструменты, такие как чеки, банковские счета и денежные переводы, или могут использоваться для заказа на покупку дорогостоящих товаров, которые можно перепродать. Такие средства также можно физически депонировать в банках и небанковских учреждениях (например, обменных пунктах). Чтобы избежать подозрений со стороны компании, отмыватель может также сделать несколько депозитов вместо внесения всей суммы сразу, такая форма распределения называется смурфингом.
  • Наслоение. Денежные средства переводятся или перемещаются на другие счета и другие финансовые инструменты. Это выполняется для того, чтобы скрыть происхождение и нарушить указание организации, совершившей несколько финансовых транзакций. Перемещение денег и изменение их формы затрудняет отслеживание отмытых денег.
  • Интеграция. Деньги возвращаются в оборот как законные для покупки товаров и услуг.

Политика противодействия отмыванию денег (AML)

Allianz Market, как и большинство компаний, предоставляющих услуги на финансовом рынке, придерживается принципов борьбы с отмыванием денег и активно предотвращает любую деятельность, направленную на легализацию незаконных средств или содействие этому. Политика AML означает предотвращение использования преступниками услуг компании с целью отмывания денег, финансирования террористов или другой преступной деятельности. С этой целью компания внедрила строгую политику выявления, предотвращения и оповещения соответствующих органов о любой подозрительной деятельности. Более того, Allianz Market не уполномочен информировать Клиентов о том, что правоохранительные органы осведомлены об их деятельности. Чтобы предотвратить отмывание денег, Allianz Market ни при каких обстоятельствах не принимает и не выплачивает наличные. Компания оставляет за собой право приостановить любую транзакцию Клиента, которая, по мнению персонала, может быть признана незаконной или может быть связана с отмыванием денег.

Процедуры компании

Allianz Market позаботится о работе с физическим или юридическим лицом. Allianz Market также принимает все необходимые меры в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами, издаваемыми органами денежно-кредитного регулирования. Политика AML реализуется в Allianz Market посредством:

  • политики Знай своего клиента и принципа due diligence
  • мониторинга активности клиентов
  • Ведение учета

Знай своего клиента и Due Diligence

В связи с соблюдением компанией политик AML и KYC каждый Клиент компании должен пройти процедуру проверки. Прежде чем Allianz Market вступит в какие-либо отношения с Клиентом, компания гарантирует, что предоставлены удовлетворительные доказательства или предприняты другие шаги для предоставления удовлетворительных доказательств личности любого клиента или контрагента. Компания также уделяет повышенное внимание клиентам-резидентам других стран, которые из надежных источников определены как страны, которые имеют неадекватные стандарты ПОД или могут представлять высокий риск преступности и коррупции, а также бенефициарным владельцам, которые проживают и чьи средства поступают из указанных страны.

Индивидуальные клиенты

В процессе регистрации каждый клиент предоставляет личную информацию, а именно: ФИО; дату рождения; страну; полный адрес, включая номер телефона и код города. Индивидуальный клиент представляет следующие документы в соответствии с требованиями KYC и для подтверждения указанной информации: копия в высоком разрешении первой страницы местного или заграничного паспорта с четко видимой фотографией и подписью или копия водительских прав с теми же требованиями. Эти документы должны быть действительны не менее 6 месяцев с момента подачи. Копия счета за коммунальные услуги или выписки из банка в высоком разрешении, содержащая полное имя Клиента и фактическое место жительства. Эти документы не должны быть старше 3 месяцев с момента подачи. Компания оставляет за собой право предъявлять дополнительные требования к приему клиентов, проживающих в определенных странах.

Мониторинг клиентской активности

Помимо сбора информации от клиентов, Allianz Market продолжает отслеживать активность каждого клиента, чтобы выявлять и предотвращать любые подозрительные транзакции. Подозрительная транзакция известна как транзакция, несовместимая с законным бизнесом Клиента или обычной историей транзакций Клиента, известной в результате наблюдения за деятельностью Клиента. Allianz Market внедрил систему мониторинга этих транзакций (как автоматическую, так и, при необходимости, ручную), чтобы не допустить использования злоумышленниками сервисов компании.

Требования к пополнению и снятию средств

Ко всем операциям Заказчика по вводу и выводу денежных средств предъявляются следующие требования: В случае банковского перевода или перевода с банковской карты имя, указанное при регистрации, должно совпадать с именем владельца счета / банковской карты. Снятие средств с торгового счета с использованием метода, отличного от метода депозита, возможно только после снятия суммы, равной сумме депозита Клиента с использованием этого метода, и на тот же счет, который использовался для депозита. Денежные средства могут быть выведены на банковский счет Клиента или могут быть использованы любым другим способом по согласованию с Компанией, с помощью которого Компания может проверить личность владельца счета, если счет был пополнен способом, который не может быть использован для вывода средств. Если средства были зачислены на счет через различные платежные системы, снятие средств будет производиться пропорционально размеру каждого депозита. В случае внесения депозита через Visa / MasterCard, банковский перевод, вывод средств, превышающих сумму депозита Клиента, возможен любым из следующих способов: Visa / MasterCard, банковский перевод. В случае внесения депозита другим способом, вывод средств сверх суммы депозита Клиента возможен любым доступным способом по выбору Клиента.