Polityka AML

Allianz Market (lub "Spółka" "my" "nas") przestrzega najwyższych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu oraz wymaga od kierownictwa i pracowników przestrzegania tych standardów.

Pranie pieniędzy to proces przekształcania środków uzyskanych z nielegalnych działań (na przykład oszustw, korupcji, terroryzmu itp.) w inne fundusze lub inwestycje, które wydają się zgodne z prawem, w celu ukrycia lub fałszywego przedstawienia prawdziwego źródła środków. Proces prania pieniędzy można podzielić na trzy kolejne etapy:

  • •Alokacja. W tym momencie fundusze są przekształcane w instrumenty finansowe, takie jak czeki, rachunki bankowe i przekazy pieniężne, lub mogą być wykorzystane do zlecenia zakupu towarów o wysokiej wartości, które mogą być odsprzedane. Takie środki mogą być również fizycznie zdeponowane w bankach i instytucjach niebankowych (takich jak kantory wymiany walut). Aby uniknąć podejrzeń ze strony spółki, pralnia może również dokonać kilku wpłat zamiast zdeponować całą kwotę na raz, ta forma alokacji nazywana jest smerfingiemю
  • •Layering. Środki są przekazywane lub przenoszone na inne konta i inne instrumenty finansowe. Jest ona wykonywana w celu ukrycia pochodzenia i naruszenia wskazania organizacji, która dokonała wielu transakcji finansowych. Przenoszenie pieniędzy i zmiana ich postaci utrudnia śledzenie wypranych pieniędzy.
  • • Integracja. Pieniądze wracają do obiegu jako legalny zakup towarów i usług.

Polityka przeciwdziałająca praniu pieniędzy (AML)

Allianz Market, podobnie jak większość spółek świadczących usługi na rynku finansowym, przestrzega zasad walki z praniem pieniędzy i aktywnie przeciwdziała wszelkim działaniom mającym na celu legalizację nielegalnych funduszy lub ich ułatwianie. Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy oznacza zapobieganie wykorzystywaniu przez przestępców usług spółki do celów prania pieniędzy, finansowania terrorystów lub innej działalności przestępczej. W tym celu firma wdrożyła ścisłą politykę identyfikowania, zapobiegania i ostrzegania odpowiednich organów o wszelkich podejrzanych działaniach. Ponadto, Allianz Market nie jest upoważniony do informowania Klientów, że organy ścigania są świadome ich działalności. Aby zapobiec praniu brudnych pieniędzy, Allianz Market w żadnym wypadku nie przyjmuje ani nie wypłaca gotówki. Spółka zachowuje prawo do zawieszenia wszelkich transakcji Klienta, które mogą być uznane za nielegalne lub mogą być związane z praniem pieniędzy, w opinii pracowników.

Procedury spółki

Allianz Market zajmie się postępowaniem z osobą fizyczną lub prawną. Allianz Market podejmuje również wszelkie niezbędne środki zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawowymi i wykonawczymi wydanymi przez władze monetarne. Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy jest realizowana w ramach rynku Allianz poprzez następujące działania:

  •  politykę poznaj swojego klienta I politykę należytej staranności
  •  monitorowanie działalności klienta
  •  prowadzenie dokumentacji

Poznaj swojego klienta I należyta staranność

Ze względu na przestrzeganie przez firmę zasad AML i KYC, każdy klient firmy musi przejść przez procedurę weryfikacyjną. Zanim Allianz Market nawiąże jakąkolwiek relację z Klientem, firma gwarantuje, że zostaną przedstawione satysfakcjonujące dowody lub inne kroki podjęte w celu dostarczenia satysfakcjonującego dowodu tożsamości jakiegokolwiek klienta lub kontrahenta. Firma zwraca również większą uwagę na klientów-rezydentów innych krajów, zidentyfikowanych przez wiarygodne źródła jako kraje o nieodpowiednich standardach przeciwdziałania praniu pieniędzy lub mogące stwarzać wysokie ryzyko przestępczości i korupcji, a także rzeczywistych beneficjentów, którzy mieszkają i których fundusze pochodzą z wymienionych krajów.

Klienci indywidualni

Podczas procesu rejestracji każdy klient podaje swoje dane osobowe, a mianowicie: pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, pochodzenie, pełny adres wraz z numerem telefonu i kodem miasta. Klient indywidualny składa następujące dokumenty ze względu na wymagania KYC oraz w celu potwierdzenia określonych informacji: Kopię w wysokiej rozdzielczości pierwszej strony dowodu osobistego lub paszportu z wyraźnie widocznym zdjęciem i podpisem, lub kopię prawa jazdy o tych samych wymaganiach. Dokumenty te muszą być ważne przez co najmniej 6 miesięcy od daty złożenia. Kopia w wysokiej rozdzielczości rachunku za media lub wyciągu z konta bankowego zawierającego pełne imię i nazwisko Klienta oraz rzeczywiste miejsce zamieszkania. Dokumenty te nie mogą być starsze niż 3 miesiące od daty złożenia. Spółka zastrzega sobie prawo do nałożenia dodatkowych wymogów należytej staranności przy przyjmowaniu Klientów zamieszkałych w określonych krajach.

Monitorowanie działalności klienta

Oprócz zbierania informacji od klientów Allianz Market kontynuuje monitorowanie aktywności każdego klienta w celu identyfikacji i zapobiegania wszelkim podejrzanym transakcjom. Podejrzaną transakcję określa się jako transakcję, która jest niezgodna z legalną działalnością Klienta lub normalną historią transakcji Klienta znaną z monitorowania działalności Klienta. Allianz Market wdrożył system monitorowania tych transakcji (zarówno automatyczny, jak i, w razie potrzeby, ręczny), aby uniemożliwić złośliwym użytkownikom korzystanie z usług firmy.

Wymogi dotyczące wpłat i wypłat

Na wszystkie operacje Klienta związane z wpłatą i wypłatą środków pieniężnych nałożone są następujące wymagania: W przypadku przelewu bankowego lub przelewu z karty bankowej nazwisko podane podczas rejestracji musi być zgodne z nazwiskiem posiadacza rachunku / karty bankowej. Wypłata środków z konta handlowego inną metodą niż metoda wpłaty jest możliwa tylko po wypłacie kwoty równej kwocie wpłaty Klienta tą metodą i na to samo konto, z którego została dokonana wpłata. Środki mogą być wypłacone na konto bankowe Klienta lub mogą być wykorzystane w jakikolwiek inny sposób, uzgodniony ze Spółką, poprzez który Spółka może zweryfikować tożsamość posiadacza konta, jeśli konto zostało zasilone w sposób, który nie może być użyty do wypłaty środków. Jeśli środki zostały zaksięgowane na koncie poprzez różne systemy płatności, wypłaty będą dokonywane proporcjonalnie do wielkości każdego depozytu. W przypadku dokonania wpłaty za pośrednictwem Visa / MasterCard, przelewem bankowym, wypłata środków przekraczająca wysokość wpłaty Klienta jest możliwa na jeden z poniższych sposobów: Visa / MasterCard, przelewem bankowym. W przypadku dokonania wpłaty w inny sposób, wypłata środków powyżej kwoty wpłaty Klienta jest możliwa w dowolny dostępny sposób według wyboru Klienta.