Política de Lucha contra el Lavado de Dinero (AML).

Allianz Market (o la “Compañía”, “nosotros”, “nos”) cumple con los más altos estándares antilavado de dinero (AML) y de financiación del terrorismo y requiere que la gerencia y los empleados que se apeguen a estos estándares.

El lavado de dinero es el proceso de conversión de fondos obtenidos de actividades ilegales (por ejemplo, fraude, corrupción, terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que parecen legítimos, con el fin de ocultar o tergiversar la verdadera fuente de los fondos. El proceso de lavado de dinero puede dividirse en tres etapas sucesivas:

  • • Colocación. En este punto, los fondos se convierten en instrumentos financieros como cheques, cuentas bancarias y giros postales, pueden utilizarse para hacer pedidos de bienes de alto valor que se pueden revender. Esos fondos también pueden depositarse físicamente en bancos e instituciones no bancarias (como las oficinas de cambio). Para evitar la sospecha por parte de la empresa, la persona encargada del lavado también puede hacer varios depósitos en lugar de depositar toda la cantidad de una sola vez, esta forma de asignación se denomina pitufeo..
  • • Estratificación. Los fondos se transfieren o se mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se ejecuta con el fin de ocultar el origen y violar la indicación de una organización que ha realizado múltiples transacciones financieras. Mover el dinero y cambiar su forma dificulta el seguimiento del dinero que se ha lavado.
  • • Integración. El dinero se vuelve a poner en circulación como legal para la compra de bienes y servicios.

Política de Lucha contra el Lavado de Dinero (AML).

Allianz Market, como la mayoría de las compañías que prestan servicios en el mercado financiero, se apega a los principios de la lucha contra el lavado de dinero y previene activamente toda actividad dirigida a legalizar los fondos ilícitos o a facilitarlos. La política de lucha contra el lavado de dinero significa impedir que los delincuentes utilicen los servicios de la compañía para el lavado de dinero, la financiación de terroristas u otras actividades delictivas. Con este fin, la empresa ha puesto en práctica una estricta política de identificación, prevención y alerta a las autoridades competentes sobre cualquier actividad sospechosa. Además, Allianz Market no está autorizado a informarles a los clientes de que los organismos encargados de hacer cumplir la ley están al corriente de sus actividades. Para prevenir el lavado de dinero, Allianz Market no acepta ni desembolsa dinero en efectivo bajo ninguna circunstancia. La Compañía se reserva el derecho de suspender cualquier transacción del Cliente que pueda ser considerada ilegal o que pueda estar asociada con el lavado de dinero, en opinión del personal.

Procedimientos de la Compañía

Allianz Market se encargará de tratar con una persona física o jurídica. Allianz Market también toma todas las medidas necesarias de conformidad con la legislación aplicable y los reglamentos emitidos por las autoridades monetarias. La política de lucha contra el lavado de dinero se aplica en Allianz Market a través de lo siguiente:

  • conocer su política de clientes y la diligencia debida
  • supervisión de la actividad de los Clientes
  • mantenimiento de registros

Conoce a su Cliente y la Diligencia Debida

Debido a la adhesión de la compañía a las políticas de AML y KYC, cada cliente de la compañía debe pasar por un procedimiento de verificación. Antes de que Allianz Market establezca una relación con un Cliente, la compañía garantiza que se proporciona evidencia satisfactoria o que se toman otras medidas para proporcionar una prueba satisfactoria de la identidad de cualquier cliente o contraparte. La compañía también presta mayor atención a los clientes-residentes de otros países, identificados por fuentes fidedignas como países que tienen normas inadecuadas en materia de lucha contra el lavado de dinero o que pueden plantear un alto riesgo de delito y corrupción, así como a los beneficiarios finales que residen y cuyos fondos proceden de los países mencionados.

Clientes individuales

Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, es decir: nombre completo; fecha de nacimiento; origen; dirección completa, incluido el número de teléfono y un código de la ciudad. El cliente individual presenta los siguientes documentos debido a los requisitos CSC y para confirmar la información especificada: Una copia de alta resolución de la primera página de un pasaporte local o extranjero con una foto y firma claramente visibles, o una copia de una licencia de conducir con los mismos requisitos. Estos documentos deben tener una validez mínima de 6 meses a partir de la fecha de presentación. Una copia de alta resolución de una factura de servicios públicos o un estado de cuenta bancario con el nombre completo del cliente y el lugar de residencia real. Estos documentos no deben tener una antigüedad superior a 3 meses a partir de la fecha de presentación. La compañía se reserva el derecho de imponer requisitos adicionales de diligencia debida para la recepción de los clientes, que residen en países definidos.

Supervisión de la actividad del cliente

Además de recopilar información de los clientes, Allianz Market sigue supervisando la actividad de cada uno de ellos a fin de identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Una transacción sospechosa se conoce como una transacción que es incompatible con el negocio legítimo del cliente o con el historial normal de transacciones del cliente conocido por la supervisión de la actividad del cliente. Allianz Market ha implementado un sistema de monitoreo de estas transacciones (tanto automático como, si es necesario, manual) para evitar que los usuarios maliciosos utilicen los servicios de la Compañía.

Requisitos de depósito y retiro

Los siguientes requisitos son impuestos en todas las operaciones del Cliente para depositar y retirar fondos: En el caso de una transferencia bancaria o de una tarjeta bancaria, el nombre especificado durante el registro debe coincidir con el nombre del titular de la cuenta/tarjeta bancaria. El retiro de fondos de una cuenta comercial mediante un método diferente al que se utiliza para el depósito sólo es posible después de retirar una cantidad igual al monto del depósito del Cliente mediante este método, y a la misma cuenta que se utilizó para el depósito. Los fondos pueden ser retirados de la cuenta bancaria del Cliente o pueden ser utilizados de cualquier otra forma, según lo acordado con la Compañía, a través de la cual la Compañía puede verificar la identidad del titular de la cuenta, si la cuenta fue acreditada de una manera que no puede ser utilizada para retirar fondos. Si los fondos se acreditan en la cuenta mediante diversos sistemas de pago, los retiros se harán en proporción a la cuantía de cada depósito. En caso de hacer un depósito a través de Visa/MasterCard, transferencia bancaria, el retiro de fondos que exceda el monto del depósito del cliente es posible de cualquiera de las siguientes maneras: Visa/MasterCard, transferencia bancaria. En caso de hacer un depósito de otra manera, el retiro de fondos que exceda la cantidad del depósito del Cliente es posible de cualquier manera disponible a elección del Cliente.